Kundeninformation nach Art. 45 VAG

Identität und Adresse:

Optimatis AG, Birmensdorferstrasse 108, 8003 Zürich

(nachfolgend «Optimatis»)

Versicherungszweige und Versicherungsunternehmen:

Optimatis ist als ungebundene Versicherungsvermittlerin in folgenden Versicherungszweigen tätig:

  • Übrige Lebensversicherung
  • Personenversicherung
  • Kaskoversicherung
  • Transportgüterversicherung
  • Übrige Sachschadenversicherung
  • Finanzielle Absicherungen
  • Haftpflichtversicherung
  • Rechtsschutz
  • Touristische Beistandsleistungen

Optimatis vermittelt im Versicherungszweig der Lebensversicherung Produkte folgender Versicherungen:

  • AXA Leben
  • Allianz
  • Basler Leben
  • Concordia
  • CSS
  • Generali Personenversicherungen
  • Groupe Mutuel Leben
  • Helvetia Schweizerische Lebensversicherungsgesellschaft
  • Schweizerische Mobiliar Versicherungsgesellschaft AG
  • Swiss Life
  • Zurich Lebensversicherungs-Gesellschaft
  • Zürcher Kantonalbank

Optimatis vermittelt im Versicherungszweig der Nicht-Lebensversicherung Produkte folgender Versicherungen:

  • 3A Alternative Assurance Agency
  • AdunoKaution
  • Allianz
  • Assista Rechtsschutz
  • Assura Krankenkasse
  • Avenir Krankenversicherung
  • Basler Versicherung
  • Concordia Kranken- und Unfallversicherung
  • Coop Rechtsschutz
  • CSS Versicherung
  • Dextra Rechtsschutz
  • Easy Sana Krankenversicherung
  • ERV Europäische Reiseversicherung
  • Fortuna Rechtsschutz-Versicherungs-Gesellschaft
  • Generali Allgemeine Versicherungen
  • Groupe Mutuel Versicherungen
  • GVB Privatversicherungen
  • Helsana AG
  • Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft
  • innova Versicherungen
  • KPT
  • Mutuel Krankenversicherung
  • Orion Rechtsschutz-Versicherung
  • ÖKK Krankenkasse
  • Philos Krankenversicherung
  • Protekta Rechtsschutz-Versicherung
  • Sanitas Krankenkasse
  • Schweizerische Mobiliar Versicherungsgesellschaft AG
  • Simpego Versicherungen
  • smile.direct Versicherungen
  • SWICA Krankenversicherung AG
  • Swiss Caution
  • Sympany
  • Touring Club Schweiz
  • TSM Versicherungs-Gesellschaft
  • Zurich Versicherungs-Gesellschaft

Optimatis nimmt in den Versicherungszweigen der Nicht-Lebensversicherung Offertanfragen bei folgenden Versicherungsunternehmen vor:

  • Allianz
  • Animalia
  • Atupri Gesundheitsversicherung
  • AXA
  • AXA ARAG
  • Baloise
  • Concordia Schweiz. Kranken- und Unfallversicherung AG
  • CSS Versicherung
  • Elvia Versicherungen
  • ERV Europäische Reiseversicherung
  • Generali Allgemeine Versicherungen
  • Helsana AG
  • Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft
  • KPT Krankenkasse AG
  • PostFinance AG
  • Sanitas Grundversicherungen AG
  • Schweizerische Mobiliar Versicherungsgesellschaft AG
  • Simpego Versicherungen
  • smile.direct versicherungen
  • Swica Krankenversicherung AG
  • Touring Club Schweiz
  • Visana Versicherungen AG
  • Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG

  • Vertragsbeziehungen:

    Optimatis ist im Auftrag seiner Kunden tätig und schliesst mit den Versicherungsunternehmen lediglich Zusammenarbeitsverträge ab, um es seinen Kunden zu ermöglichen, den gewünschten Versicherungsvertrag zu vermitteln. Bei Optimatis beschränken sich die Einnahmen auf Provisionen im Zusammenhang mit den zusätzlich zur Policenverwaltung angebotenen Dienstleistungen wie etwa das Einholen von Offerten. Sie belaufen sich im Bereich Krankenkassen für KVG-Produkte auf bis zu CHF 70 pro Versicherten und für VVG-Produkte auf bis zu 16 Monatsprämien pro abgeschlossenes Produkt (Abschlussprovision), respektive bis zu 20% bei Bestandesprovisionen (Courtage). Bei Sach- und Vermögensversicherungsprodukten beträgt sie bis zu CHF 62 pro Offertanfrage. Bei Vorsorgeprodukten beläuft sich die Provision auf bis zu 5.6% der Laufprämie.

    Allfällige Provisionen, Courtagen und Zusatzentschädigungen stehen grundsätzlich dem Kunden zu. Der Kunde wird hiermit darüber aufgeklärt und verzichtet hiermit ausdrücklich darauf von Optimatis über die exakte Höhe der erhaltenen Provisionen, Courtagen und Zusatzentschädigungen informiert zu werden und verzichtet hiermit auf entsprechende Herausgabeansprüche gegenüber Optimatis und ihren Partnern. Dies gilt auch für nach Vertragsende allenfalls noch bezahlte Provisionen, Courtagen und Zusatzentschädigungen.

    Haftung:

    Das Unternehmen, das für Ansprüche aus Fehlern, Nachlässigkeit oder unrichtige Auskünfte im Zusammenhang mit der Vermittlungstätigkeit haftbar zu machen ist, ist Optimatis AG.

    Über die Aus- und Weiterbildung der Mitarbeitenden von Optimatis können Sie sich direkt wie folgt informieren:
    Optimatis AG
    Vertraulich / People Management
    Birmensdorferstrasse 108
    8003 Zürich
    info@optimatis.ch

    Datenbearbeitung:

    Optimatis bearbeitet Personendaten (Name, Adresse etc.), Offert- und Antragsdaten sowie Versicherungsdaten seiner Kunden. Die Personendaten werden zum Zweck der Einholung von Offerten und zur Versicherungsvermittlung bearbeitet und im Zusammenhang mit diesen Tätigkeiten an Versicherungsunternehmen und allfällige Dienstleister weitergeleitet sowie an Comparis für seine Zwecke gemäss seiner Datenschutzerklärung. Die Daten werden elektronisch oder auf Papier in der Schweiz und in Amsterdam aufbewahrt. Erfolgen Anfragen über Partnerunternehmen, können diese über die Basisdaten informiert werden und darüber, wofür sich die betroffenen Personen interessiert haben. Für die weiteren Datenbearbeitungen durch Optimatis wird auf die Datenschutzerklärung auf der Website und dem Kundenportal von Optimatis verwiesen (www.optimatis.ch).

    Version vom 09.01.2024